九江:伪造虚假材料申请POS机 非法套现涉案4000万余元
仅凭一张身份证便能办理POS机?看似天方夜谭,但九江某电子商务公司的黄某某便有这样的“能力”。作为一个与4家第三方支付公司合作的企业法人,黄某某并没有履行严格把关审查的义务,而是利用规则大开方便之门,在明知客户非法套现的意图下,仍然开辟“绿色通道”。
九江市公安局经侦支队经过侦查,最终摧毁这一特大POS机套现犯罪团伙。经查,该团伙办理了974台POS机,刷卡交易金额达4.9亿元。警方初步查明,其中25台POS机涉嫌非法套现,涉案金额达4000余万元。
警方缴获作案工具
街头散发小广告 刷卡套现赚手续费
今年1月,九江市公安局经侦支队接到举报,石某、毛某二人在街头散发小广告,声称能用信用卡在九江市区进行刷卡套现。接到举报后,经侦支队民警开始对这条线索进行初查。
毛某、石某是一对表兄弟,二人申请的POS机,来源于浔阳区某家电经营部,奇怪的是,二人并无实际经营地点。“我们发现,嫌疑人在相关单位办理的注册地点位于一处偏僻民房,这是他们租下来居住的,并没有作为店铺经营。”办案民警告诉新法制报记者,毛某、石某二人根本不具备申请POS机的必备条件,同时,两人通过QQ在互联网上大肆发布信用卡套现广告,诱惑群众前来办理业务,向他们收取刷卡金额1%至2%的手续费。
警方调取相关数据,从交易金额上看,在不到一年的时间内,毛某等人持有的两台POS机共刷卡套现金额达到470万元。
追踪POS机来源 发现空白工商执照
2月28日,九江市公安局经侦支队对石某等人涉嫌非法经营一案进行立案调查。民警在九江市各大国有银行、商业银行中均没有查到毛某、石某二人申请POS机的记录。警方推断,嫌疑人的POS机可能是通过第三方支付机构办理的。
由于第三方支付公司数量众多,且这些公司的总部均在全国一线大城市,取证难度很大。为此,民警调整了办案思路,从石某、毛某二人入手,再追踪POS机来源。3月18日,石某落网。
审讯中,石某交代,他应表哥毛某的邀请,在2013年5月开始合伙经营POS机套现业务。二人在无实际经营店铺和经营行为的情况下,通过九江市某电子商务公司业务员的帮助,先利用虚假信息注册了一个营业执照,随之用其他电销企业的门头、场所照片,骗取第三方支付公司的信任。很快,两家第三方支付公司先后为毛某等人办理了2台POS机。
据石某交代,帮助他们申请POS机的九江市某电子商务有限公司,在九江市范围内还“帮助”他人代办了大量的POS机。
3月19日,九江市公安局经侦支队前往这家电子商务公司进行突击检查,在现场共搜出200余台POS机、276枚个体公章和若干空白的营业执照。在该公司的办公电脑内,民警还发现了大量经过PS软件修改的工商营业执照副本照片。
1个月赚取提成超过5万元
黄某某是九江某电子商务公司法人代表,在此之前,他是一名金融人士。2013年1月,黄某某注册了该公司,先后与4家第三方支付公司签订了合作代理协议,具体负责这4家公司在江西区域的POS机业务发展,并替第三方支付公司履行对申请POS机的客户进行资质核查的义务。
最初,黄某某遵循合作规定发展公司的具体业务,但随着时间的推移,他发现公司的利润不高,他便想到了旁门左道。
绞尽脑汁的黄某某想出了“一证办机”的经营模式,客户只要提供一张身份证,公司便能够为客户“量体裁衣”,通过伪造一整套虚假POS机申请资料,再利用这些虚假资料骗取第三方支付公司的信任,最终帮助这些只能提供身份证的客户成功申领。
黄某某的这个思路一转,便转上了一条违法犯罪的道路,在这种非法经营模式下,黄某某的公司短期内迅速发展壮大。在不到一年的时间里,该公司在江西省发展了近1000台POS机。黄某某与他的客户们达成协议,只要黄某某所有代办的POS机发生刷卡行为,黄某某都能从中抽取手续费。今年以来,黄某某每个月的提成便能达到5万元以上。
25台POS机涉嫌非法套现
“近年来,随着我国信用卡产业高速发展,信用卡犯罪活动日益增多,新的犯罪形式不断出现,特别是一些违法犯罪分子进行信用卡虚假申请、信用卡诈骗和信用卡套现等活动已发展到公开化、产业化的程度。”办案民警告诉记者,在利益的驱动下,黄某某经常在明知申请人是想利用POS机进行非法套现的情况下,仍然为他们大开方便之门,其目的就是为了从中牟利。
毛某、石某二人前来办理POS机时,黄某某得知二人办理POS机的目的是为了非法套现,为了解决二人无办公场地的问题,他甚至主动腾挪出一间办公室。警方在侦查中了解到,去年年底,毛某等人还曾带着POS机前往赌场,为赌徒随时提供刷卡套现。众所周知,信用卡存在还款期限,给急于扳本的赌徒提供现金,尽管解了他们的燃眉之急,却无疑也给银行带来了巨大隐患。
3月20日,黄某某被依法传唤。根据警方调查,该公司自2013年1月15日成立至今,共为各第三方支付公司代办出974台POS机。截至4月25日12时,这974台POS机刷卡交易金额高达4.9亿余元。经仔分析辨别,初步判断其中25台POS机涉嫌被利用于信用卡非法套现,且交易数额都在100万以上。该案的涉案金额共计达4000万余元。
目前,警方正在对剩下的涉案交易金额进一步调查取证。
- 不用扬鞭自奋蹄 ——记江西省修水县公安局退休老干部张前彪2022-12-09 09:12:15
- 九江市公安局戒毒所开展主题党日活动2022-12-07 10:12:29
- 九江市公安局戒毒所“四盯紧”做好 戒毒人员防寒保暖工作2022-12-06 03:12:30
- 濂溪刑侦走进消防救援支队开展反诈宣传讲座2022-12-02 04:12:10
- 濂溪区刘家塘派出所联合濂溪反诈民警开展反电诈宣传活动2022-12-02 04:12:41
- 濂溪区公安分局反诈民警走进社区街道开展“反电诈”宣传活动2022-11-22 03:11:42
- 濂溪区公安分局组织开展《反有组织犯罪法》专题测试2022-11-22 03:11:13
- 九江市持续加强冬季森林防灭火工作11-23
- 九江市新划定一批集中式饮用水水源保护区11-23
- 濂溪区一男子被警方受案调查11-23
- 九江市关于依法追究违反疫情防控相关规定行为责任的通告11-22
- 九江市今年累计发行新增政府债券184.31亿元11-22
- 九江森林火险橙色预警调整为黄色11-22
- 昌九高铁今日正式开工11-21
- 九江加强极枯水位水生生物保护工作11-21
- 濂溪区发布关于排查外地输入新冠病毒核酸检测初筛阳性人员行动轨11-17