提供金融服务的企业，特别是金融科技企业，必须监控受制裁个人或实体的国际观察名单。 他们有责任确保不向犯罪分子或与任何观察名单上的人员有关联的企业提供金融服务。

　　对于任何企业来说，这都是一项复杂且昂贵的任务，但随着数据技术的快速发展，管理这些风险变得越来越容易。它还帮助金融科技公司保持合规并满足其监管要求。此观察名单监控的核心是业务保障和反洗钱（AML）。

　　这是4C集团为非洲企业和金融科技公司提供的两项服务。国际观察名单定期更新，有时一天更新多次。通过使用数据技术和智能IT软件，金融科技公司可以将其客户名单与观察名单进行比较，并标记任何潜在的犯罪活动。

　　为什么监视列表很重要

　　政府和其他机构在处理国际观察名单时非常严格。任何被发现与受制裁的个人和企业打交道的金融科技公司，无论是有意还是无意，都将面临严厉的处罚，包括罚款、灰名单和强制关闭。金融科技公司应该使用这些观察名单来保护自己和自己的客户。

　　它们为金融企业提供了一种根据已知洗钱者、恐怖分子、政治公众人物和其他被标记的个人名单检查其客户群和交易的方法。在与受制裁的个人和实体打交道时，金融科技公司的声誉不仅面临风险，而且他们的客户也可能受到威胁。

　　数据技术改进了监视列表管理

　　企业在负责监视列表监控时将面临许多挑战。除了定期更新这些名单外，金融科技公司还需要密切关注私人和商业观察名单，以防重复。此外，这些名单需要标准化，以便于筛选。

　　通过数据技术或托管服务实现这些流程的自动化，金融科技公司可以大大减少这些任务所需的时间。软件将协调列表，删除重复项并及时了解定期更新。该软件还可用于监控客户行为、交易和风险状况。

　　这使金融科技公司能够建立准确的客户档案并立即标记任何犯罪活动。他们可以启动内部调查，并在必要时协助当局处理案件。通过使用这些类型的数据技术，金融服务公司可以改善监视列表管理并降低风险。

　　这还将解决许多下游问题，特别是误报标志和错误警报。通过更好地了解客户并及时了解制裁名单，金融科技公司可以改善他们的警报和整体客户体验。最重要的是，这将确保它们始终符合当地和国际法规和立法。

　　使用正确的数据

　　金融科技公司必须在正确的时间使用正确的数据。近年来，合规性和监管期望发生了变化。监管机构期望金融科技公司更新其观察名单的速度几乎是即时的，这只能通过软件和最新数据来完成。

　　数据通常来自多个监视列表、多个来源和多种格式。金融科技公司需要选择正确的数据集和特征，以建立有效的反洗钱和合规框架。准确有效地做到这一点的唯一方法是使用技术。

　　无论金融科技公司决定使用软件即服务（SaaS）方法、构建自己的软件还是外包给托管服务提供商，最终结果都应该是一样的——针对各种协议的即时警报和实时监视列表监控。目标应该是提高效率、加强控制和更准确地标记潜在的非法交易。

　　4C集团提供各种业务保障服务，包括反洗钱、欺诈管理和收入保障。在非洲运营的金融科技公司可以从这些智能和自动化服务中受益，以确保合规性和有效的观察名单监控。如果您想了解有关这些产品的更多信息，请立即联系我们。

　　在4C集团公司，我们努力通过我们的iNSight产品和相关服务为客户实现运营变革和成本节约。该产品的主要功能是重新调整用途并向各种系统和利益相关者提供关键业务信息。

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